Cùng chuyên gia James Phạm phân tích điểm thu lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng

Ông James Phạm, người có 12 năm kinh nghiệm trong ngành đầu tư vàng và chứng khoán tại Việt Nam cùng chia sẻ.

Vì sao giá vàng lại biến động?

Theo một báo cáo gần đây từ Hội đồng Vàng Thế giới (World Gold Council), nhu cầu vàng toàn cầu đã đạt mức 1.147,5 tấn trong quý 2 năm 2024, tăng 15% so với cùng kỳ năm trước. Trong khi đó, giá vàng đã tăng khoảng 9% trong nửa đầu năm 2024, được thúc đẩy bởi lo ngại về lạm phát và sự suy yếu của đồng USD. 

Tuy vậy, giá vàng cũng chịu nhiều biến động trong thời gian qua. Theo ông James Phạm, giá vàng thường bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, trong đó bao gồm biến động kinh tế toàn cầu, lãi suất, quy luật cung cầu cũng như những biến động của đồng USD.

Theo chuyên gia, khi nền kinh tế thế giới gặp khó khăn, vàng thường được coi là "nơi trú ẩn an toàn", dẫn đến nhu cầu tăng cao và giá vàng tăng. Ngược lại, khi lãi suất tăng, việc nắm giữ vàng không tạo ra lợi nhuận hấp dẫn so với các tài sản khác như trái phiếu, khiến giá vàng có xu hướng giảm.

Giá vàng cũng chịu ảnh hưởng từ sự thay đổi cung cầu trên thị trường. Khi nhu cầu vượt quá nguồn cung, giá vàng sẽ tăng. Thêm nữa, vàng thường được định giá bằng đồng USD, vì vậy khi đồng USD suy yếu, giá vàng thường có xu hướng tăng lên và ngược lại.

Cần đầu tư gì trước sự biến động của giá vàng?

Ông James Phạm đã chia sẻ một số chiến lược đầu tư hiệu quả mà nhà đầu tư có thể áp dụng để thu được lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng như:

- Giao dịch vàng trực tiếp: Đây là cách đầu tư truyền thống và trực tiếp nhất, bao gồm việc mua vàng vật chất như vàng miếng, vàng thỏi hoặc vàng trang sức. Tuy nhiên, ông James Phạm lưu ý rằng việc mua bán vàng vật chất cần cân nhắc đến chi phí lưu trữ, bảo hiểm và thanh khoản.

- Đầu tư vào quỹ ETF vàng: Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là một lựa chọn phổ biến cho những nhà đầu tư không muốn nắm giữ vàng vật chất nhưng vẫn muốn hưởng lợi từ sự biến động của giá vàng. Quỹ SPDR Gold Trust (GLD) là một trong những ví dụ, đây là quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới, với tổng giá trị tài sản quản lý lên đến hơn 60 tỷ USD vào tháng 7/2024.

- Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures): Giao dịch hợp đồng tương lai là một cách tiếp cận linh hoạt hơn để đầu tư vào vàng, cho phép nhà đầu tư dự đoán và hưởng lợi từ sự biến động của giá vàng trong tương lai. Tuy nhiên, hình thức này đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức sâu về thị trường và chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn.

- Sử dụng công cụ phái sinh: Công cụ phái sinh như quyền chọn (options) và hợp đồng kỳ hạn (forwards) cũng là những phương tiện giúp nhà đầu tư tận dụng sự biến động của giá vàng. Ông James Phạm nhấn mạnh rằng công cụ phái sinh cung cấp một cách thức hiệu quả để phòng ngừa rủi ro, đồng thời tạo ra cơ hội sinh lời nếu dự đoán đúng xu hướng giá vàng.

James Phạm - Chuyên gia 12 năm kinh nghiệm trong ngành đầu tư vàng và chứng khoán tại Việt Nam

Ông James Phạm cũng đưa ra nhận định rằng, mặc dù giá vàng có thể biến động mạnh trong ngắn hạn, nhưng xu hướng dài hạn vẫn cho thấy vàng là một kênh đầu tư ổn định, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đầy bất ổn như hiện nay. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư nên dành từ 5-10% danh mục đầu tư của mình vào vàng để đảm bảo an toàn tài chính và đa dạng hóa rủi ro.

Rủi ro nhà đầu tư cần lưu ý

Dù vàng được xem là tài sản an toàn, nhưng đầu tư vào vàng cũng không tránh khỏi những rủi ro nhất định. Ông James Phạm đưa ra những rủi ro mà nhà đầu tư cần nắm khi muốn sinh lời hiệu quả từ kênh đầu tư này.

Đầu tiên là biến động về ngắn hạn: Giá vàng có thể dao động mạnh trong ngắn hạn do các yếu tố kinh tế và chính trị không lường trước được. Do vậy, nhà đầu tư cần có kế hoạch đầu tư lâu dài cho kênh vàng.

Tiếp theo là rủi ro thanh khoản: Đối với vàng vật chất, việc thanh khoản có thể gặp khó khăn, đặc biệt là trong các giai đoạn thị trường biến động mạnh. Do vậy, nhà đầu tư cần lựa chọn thời điểm hợp lý để tham gia đầu tư.

Một rủi ro nữa nhà đầu tư có thể gặp phải là về chi phí lưu trữ: Việc lưu trữ vàng vật chất có thể gây tốn kém nếu không có kế hoạch rõ ràng. Một giải pháp cho nhà đầu tư là đa dạng hóa danh mục, bên cạnh vàng vật chất có thể thử sức ở kênh vàng online để hạn chế rủi ro này.

Cuối cùng, ông James Phạm khuyên rằng trước khi quyết định đầu tư vào vàng, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ lưỡng, hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng và lựa chọn chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Việc tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm cũng là một bước đi thông minh để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.